哈佛商業(yè)評論采訪，廖英智策略長講述中租控股投資策略
日期：2020-04-27
作者：仲利國際
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中租控股投資策略與投入ESG（Environment環(huán)境永續(xù)?Social社會(huì)責(zé)任?Governance公司治理）的作為,，近來深獲媒體關(guān)注,?！豆鹕虡I(yè)評論》雜志邀訪中租控股進(jìn)行深度訪談,，由策略長廖英智代表受訪,，分享中租在扣緊本業(yè)延伸發(fā)展的策略及成果,，列舉「卡車幫」為例,，即是在此架構(gòu)下，應(yīng)運(yùn)而生的實(shí)例之一,。
中租控股策略長廖英智表示,，借由投資來強(qiáng)化及保護(hù)本業(yè),，是公司的投資戰(zhàn)略核心。因此,，中租的投資主力,，放在能接觸市場新技術(shù)與新應(yīng)用，以及找到有潛力新創(chuàng)公司的「策略型投資」,。
以提供中小企業(yè)融資租賃為主要業(yè)務(wù)的中租控股,，投資法則是以本業(yè)為核心，追求成長的動(dòng)能,。
中租控股策略長廖英智表示,，看到全世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)組成,、科技發(fā)展,，甚至消費(fèi)文化，都正快速變動(dòng),，如果不掌握趨勢,，長期會(huì)對本業(yè)產(chǎn)生不利影響。因此,，幾年前由董事長陳鳳龍率領(lǐng)一級主管,，成立投資委員會(huì)，推動(dòng)外部投資,。
他表示,，借由投資來強(qiáng)化及保護(hù)本業(yè)，是中租控股的投資戰(zhàn)略核心,。投資分為兩大部分：財(cái)務(wù)型投資與策略型投資,。
財(cái)務(wù)型投資,，目的在創(chuàng)造比本業(yè)更好的報(bào)酬率。中租會(huì)先厘清哪些產(chǎn)業(yè)較有發(fā)展?jié)摿?，從中篩選出有潛力的公司來投資,。廖英智表示，面對這種投資,，他們比較挑剔，仔細(xì)觀察一段時(shí)間才會(huì)下手,，被挑中的公司,，投資報(bào)酬率都不差。
不過這種財(cái)務(wù)型投資,，占中租對外投資金額不到二成,，因?yàn)橹凶獾耐顿Y主力，還是放在策略型投資,。
兩大策略型投資
策略型投資分為兩種,。第一種是借由投資來接觸市場上的新科技,、新應(yīng)用、新商業(yè)模式,?！肝覀兿Ｍ?jīng)過投資來學(xué)習(xí)，」廖英智說明,，面對新崛起的產(chǎn)業(yè)與科技,，如果只是讀數(shù)據(jù)、看報(bào)表,，仍然只是局外人,，無法領(lǐng)略其中精髓，因此一定要直接投資,，才可以與經(jīng)營者接觸,，得到深入完整的全貌，甚至是洞察,，幫助中租跳脫現(xiàn)有的經(jīng)驗(yàn)或組織架構(gòu),，得到一些啟發(fā)，甚至是創(chuàng)新,。
第二種策略型投資,，目的是鞏固中租在產(chǎn)業(yè)的地位，或是把現(xiàn)有的服務(wù)再延伸,，增強(qiáng)綜效,。這才是中租所有投資組合中最重要的部分,。策略型投資是希望找到好的新創(chuàng)公司、應(yīng)用或技術(shù),，未來可以應(yīng)用在中租控股的各個(gè)子公司,。
至于哪些業(yè)態(tài)會(huì)被中租列入策略型投資的范圍呢？包括電子支付,、信用風(fēng)險(xiǎn)的征信應(yīng)用,、創(chuàng)新商業(yè)平臺(tái)、應(yīng)用LINE或臉書的社群商務(wù),，或是消費(fèi)端的應(yīng)用,，新的B2C、B2B2C的商業(yè)模式應(yīng)用等,，都是重點(diǎn),。
在看投資目標(biāo)時(shí)，中租會(huì)先檢視創(chuàng)新程度,，是否能為內(nèi)部帶來不同的想法,；是否可能在中租內(nèi)部「成長茁壯」？
有一個(gè)實(shí)際例子,，可以說明中租控股如何創(chuàng)造投資綜效,。
去年中租推出「卡車幫APP」，串聯(lián)卡車司機(jī),、車主及中小企業(yè)主,。主要功能是媒合有運(yùn)貨需求的企業(yè)主與卡車，尤其是空車和回頭車,。此外,，還提供交通信息、車隊(duì)管理,、加油服務(wù),、輪胎買賣以及融資服務(wù)，創(chuàng)造出獨(dú)特的「卡車生態(tài)系」,。
在卡車幫之后,，中租還想推出一個(gè)汽車生活平臺(tái)，提供或融合車主各類型的需求,。甚于這樣的概念,，中租在東南亞發(fā)現(xiàn)了一個(gè)新創(chuàng)公司是很好的投資目標(biāo)。
這家新創(chuàng)公司提供的服務(wù),，就是整合諸多需求,，像是車輛買賣、停車費(fèi)及監(jiān)理規(guī)費(fèi)繳納、罰單通知及繳納,、道路救援等等,。把平常車主需要利用各種不同管道處理的事項(xiàng)，整合在一起,，正符合中租規(guī)劃中的汽車生活平臺(tái),。因此希望透過投資，把這家公司的服務(wù)內(nèi)容,，直接引進(jìn)到臺(tái)灣或其他國家,。
諸如這樣的投資，是中租最重要也最喜歡的模式,。東南亞很多服務(wù)都走向行動(dòng)化,，把不同市場需求整合在一個(gè)APP 上，消費(fèi)者的便利性大幅提升,。
「我們清楚看到自己不足的地方，」廖英智指出,，做為一家金融服務(wù)的公司,，如果想要自己發(fā)展科技，有時(shí)是緣木求魚,，反而透過投資可取得更快的發(fā)展,。
協(xié)助新創(chuàng)成長，降低投資風(fēng)險(xiǎn)
但投資一定有風(fēng)險(xiǎn),，中租如何控管,？
由于投資對象大多是新創(chuàng)公司，中租會(huì)以自己經(jīng)營管理的經(jīng)驗(yàn)協(xié)助投資對象,，如果他們順利成長,，自然也降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)中租決定投資一家公司時(shí),，不會(huì)只看對方的財(cái)務(wù)報(bào)表,，還會(huì)檢視可能的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是什么？長短期是否有合適的策略和能力對應(yīng)這些風(fēng)險(xiǎn),？另外像產(chǎn)品或服務(wù)有沒有市場的限制,？或其他會(huì)妨礙、影響未來成長的因素等,，并針對這些問題提供協(xié)助,。
廖英智認(rèn)為，這是中租能夠提供投資對象的重大價(jià)值,。因?yàn)橹凶庥兴氖嗄甑慕?jīng)營歷史,，也在許多國家設(shè)有分公司，對希望推展跨國市場的新創(chuàng)公司，是極為珍貴的資源,。
進(jìn)入投資領(lǐng)域約三年,，中租還處于學(xué)習(xí)階段，希望穩(wěn)健地以擴(kuò)大綜效為基礎(chǔ),，提升成功機(jī)率,。
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